«Карточного шулера» осудят

Вчера, 17 марта, в суд передано дело афериста Марина Штефанко, который с помощью фальшивых банковских карт похитил более 260 тысяч рублей. Мошеннику грозит шесть лет тюремного заключения. Как рассказала специалист по связям с общественностью областной прокуратуры Елена Мельникова, в распоряжении уроженца Молдавии Марина Штефанко оказалось несколько поддельных карт Visa. Имея пин-коды к ним, он с 18 января 2008 года практически ежедневно обналичивал деньги в банкоматах «Запсибкомбанка». «Это были обычные телефонные карты иностранного производства, на которые была нанесена магнитная полоса, содержащая сведения о счетах клиентов американских и английских банков», – объясняет Елена Мельникова.

Вскоре одна из карт была изъята банкоматом. При проверке оказалось, что она поддельная. «Запсибкомбанк» начал отслеживать операции, совершаемые с использованием карт английских и американских банков, и сообщил о фактах мошенничества в эти организации. За границей приняли меры, и все остальные карты тоже удалось заблокировать. Выяснилось также, что денежные средства по фальшивым банковским картам снимаются в четырех банкоматах одним и тем же человеком. Это зафиксировали и видеокамеры. Сотрудники ГУВД и службы безопасности банка организовали засаду у одного из банкоматов, и 22 февраля Штефанко был задержан с поличным сразу же после незаконного снятия денег в банкомате. К тому моменту он успел обналичить 265 тысяч 800 рублей.

По заявлению прокуратуры, иностранцы, с чьих счетов снимались деньги, не понесли убытков. Тюменский банк успел вовремя предупредить иностранных коллег о махинациях, поэтому потерпевшим в деле оказался именно «Запсибкомбанк». Марину Штефанко предъявлено обвинение в краже, совершенной в крупном размере. Пока он находится под подпиской о невыезде. После утверждения прокуратурой обвинительного заключения материалы уголовного дела направлены в Ленинский районный суд Тюмени для рассмотрения по существу.

«Где Марин Штефанко приобрел эти карты, неизвестно. Сам он выдвигал две версии. В первый раз он объяснял, что возвращался из Молдавии через Москву, где знакомый на железнодорожном вокзале дал ему карты, узнав, что Штефанко нуждается в деньгах. Потом он стал выдвигать другую версию: карты, якобы, прислал ему по почте знакомый», – объясняет специалист по связям с общественностью областной прокуратуры.

Заместитель прокурора Ленинского округа Денис Губский, который надзирал за этим делом, отмечает, что такие карты обычно попадают к нам из-за рубежа. Иностранные мошенники имеют своих людей в магазинах, где с помощью магнитных сканеров похищают данные карт иностранных граждан, потом переправляют данные за границу государства, где изготавливаются и продаются карты-клоны. Но это только один из путей, сколько их на самом деле, неизвестно.

За последние два года это первое подобное дело в Тюменской области. Но новый криминальный бизнес поставлен так хорошо, что в течение нескольких дней корреспонденту 72.ru удалось выйти на продавцов поддельных карт.

Клиентов мошенники находят с помощью Интернета. Представители преступной группы, работающей в Киеве, предложили корреспонденту 72.ru приобрести поддельные банковские карты. Все общение с потенциальными покупателями происходит также по Интернету, сами карты пересылаются с помощью экспресс-почты DHL, Fedex и т. п., либо передаются через камеры хранения на вокзалах, либо с проводниками поездов, следующих из Москвы в город доставки.

Производители поддельных карт честно предупреждают: в 5–10 процентах случаев возможны сбои – либо не подойдет пин-код, либо на карточке не окажется денег. Предупреждают продавцы и о том, что карточки могут быть заблокированы банком в течение короткого срока после первого снятия денег. При этом за одну карту продавцы просят 450 евро, за комплект из пяти карт – 1000 евро. Чем больше карт, тем дешевле они обойдутся покупателю. В среднем с каждой поддельной карты, по заверениям продавцов, можно снять до двух тысяч евро. Продавцы исключают любую возможность личной встречи даже при крупных заказах: «Даже если речь будет идти об очень крупном заказе, свобода дороже».

Похоже, во время кризиса количество сограждан, желающих высокотехнологичным способом обмануть банки, будет только увеличиваться. И к тем преступлениям, к которым в Москве уже давно привыкли, придется привыкать и тюменским правоохранительным органам.