Сколько денег за счет вас получает государство? Считаем на примере обычного и зажиточного тюменцев

Возможно, вы даже не замечаете и не видите денег, которые отдаете государству. Сколько? Вместе с Ларисой Новак, членом палаты налоговых консультантов России и заместителем руководителя головного штаба федеральной ассоциации бухгалтеров-аутсорсеров «Платин[УМ]», посчитали примерную сумму налогов простых граждан.

Мы взяли два варианта заработка тюменцев, а также стоимости их имущества — ведь именно это составляет основную часть прямых налогов, уплачиваемых гражданами.

Первый тюменец в нашем представлении получает 50 тысяч рублей на руки, немного подрабатывает, а также владеет небольшой квартирой в 40 квадратных метров (в нынешних реалиях предположим, что она досталась ему благодаря родителям), небольшой дачей и автомобилем, чтобы на нее ездить. Как думаете, сколько налогов он платит? Можете написать на листочке и сравнить с той суммой, которая получилась у нас.

Теперь обратимся к расчетам эксперта.

— Когда тюменец получает зарплаты на руки чистыми в размере 50 тысяч рублей — это означает, что начисляют ему ЗП в размере 57471 рублей, а 7471 рубль работодатель удерживает и перечисляет в бюджет НДФЛ по ставке 13%. При этом работодатель от начисленной суммы зарплаты еще перечисляет 30% в социальный фонд за свой счет. Также напомню, что ставка налога прогрессивная, то есть больше зарабатываешь — больше платишь, — рассказала Новак.

Также эксперт рассчитала имущественные налоги. Квартира в Тюмени по кадастру по нашим условиям стоит от 2 миллионов рублей, дачный домик в пределах города — 300 тысяч. При ставке в 0,3% получается, что за свое имущество простой тюменец заплатит 6 тысяч за квартиру и 900 рублей за дачу.

Отдельное дело земельный участок под дачу. Ставка — 0,1%, стоимость земли — 50 тысяч. Налог после расчета — 50 рублей.

— Транспортный налог в нашем регионе также дифференцируется. Если у тюменца машина мощностью 102 лошадиные силы, то за каждую он заплатит 30 рублей. Итоговая сумма к уплате — 3060 рублей, — рассказывает эксперт.

На 50 тысяч жить тяжело. Поэтому наш тюменец подрабатывает и фотографирует, стабильно получая от своих заказчиков по 20 тысяч рублей ежемесячно. Отметим, что он оказывает свои услуги только физическим лицам, а это облагается 4%.

— Он получает деньги на карту, привязанную к приложению «Мой налог». В этом случае налоговая по окончании месяца сама будет рассчитывать и списывать с карты 4% от дохода, то есть 800 рублей. А остальной суммой в размере 19200 рублей уже можно пользоваться на свое усмотрение, налог уплачен, — рассказывает эксперт.

Так сколько же заплатил прямых налогов тюменец за год? Складываем и получаем 109 262 рубля.

Во втором варианте, который мы предложили эксперту, исходили из суммы зарплат по данным властей. Средняя начисленная по городу составила 101 299 рублей. Предполагаем, что на такие деньги тюменец и живет побогаче. У него есть хорошая квартира, машино-место, большой дом, земля, мощный автомобиль и финансовая подушка. Считаем налоги, а вам тоже предлагаем предсказать, сколько же рублей отдаст горожанин государству.

— При чистой зарплате в 109 299 рублей, начисления составляют 116 435 рублей. НДФЛ составляет 15136 рублей. Также не забываем, что от начисленной суммы зарплаты перечисляет 30% в социальный фонд за свой счет, — рассказывает Новак.

Считаем имущественные налоги. Квартира по кадастру оценена в 4 миллиона рублей, значит, налог к уплате — 12 тысяч. За дом в шесть миллионов тюменец заплатит 18 тысяч рублей. За машино-место, оцененное в 100 тысяч, — 300 рублей.

Не забываем и про землю. При кадастровой стоимости в миллион рублей заплатить надо тысячу.

— Наш второй тюменец держит вклад в банке, по которому получает проценты. Но тут есть необлагаемый доход, зависящий от среднегодовой ставки рефинансирования. Так, например, в 2023 году не облагается 15% дохода с 1 миллиона. То есть НДФЛ гражданин будет платить только с суммы превышения в 150 тысяч рублей дохода. Если он получил 200 тысяч по вкладу, то заплатит с 50 тысяч 13% — это 6500, — посчитал эксперт.

Не забываем и про автомобиль. Тюменец смог себе купить машину мощностью 240 лошадиных сил. По закону, который действует в области, ставка — 55 рублей. Значит государству причитается 13200 рублей.

Считаем итоговую годовую сумму. Государству житель города перечислит 232 632 рубля.

Ранее мы писали, что часть тюменцев освобождают от НДФЛ, если у них есть ипотека. Попали в список?