И в полночь ваши денежки заройте в землю там

Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) опубликовала список компаний, чья деятельность обнаруживает признаки финансовых пирамид. В список попали две компании, зарегистрированные в Тюмени: ООО «Эпл-Траст Тюмень», против руководства которого возбуждено уголовное дело, а также ООО «Финансовая компания «Константа-Бизнес», в отношении руководства которого уголовные дела не возбуждались (по информации, имеющейся в ФСФР России).

Компания «Константа-бизнес» в Тюмени входила в ассоциацию финансово-инвестиционных компаний «Константа», которые имеют прямое отношение к компании «Частные инвестиции» в Челябинске. Причем, «Частные инвестиции» попали в список ФСФР как структура, в отношении руководства которой возбуждены уголовные дела. В настоящее время в производстве Арбитражного суда Тюменской области находится дело о несостоятельности ОАО «Финансовая компания «Константа-Бизнес». В ноябре 2009 года в суд поступило заявление о признании ОАО «Финансовая компания «Константа-Бизнес» банкротом. Требования заявителя были признаны обоснованными и в отношении должника введена процедура банкротства – наблюдение. Установлено, что ряд лиц по договору займа сделали вложения крупных сумм, в частности по одному миллиону рублей.

Клиентов в компанию принимали методом сетевого маркетинга. Вклады предлагались от рубля под 2,5% в месяц, вложившим от и кратно десяти тысяч рублей обещали 50% годовых в месяц, доверявшим от ста и более тысяч рублей в месяц гарантировали 10% в квартал. Вкладчикам объясняли, что их деньги инвестируются в земли и недвижимость в Черногории и России, кинокомпанию и продюсерский центр в Москве.

По аналогичной схеме во многих городах России работали филиалы компании «Эпл-Траст». Она также вела инвестиционную деятельность за счет привлечения средств от населения, представители фирмы заявляли, что вкладывают их в строительство объектов в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре. Деньги также привлекались под высокие процентные ставки – до 50% в год в зависимости от суммы и сроков размещения средств.

Как поясняет ФСФР, «финансовые пирамиды» привлекают средства физических лиц под высокие проценты для инвестирования, в том числе в инструменты рынка ценных бумаг. Как правило, они проводят активную информационную и рекламную политику. При этом у них в рекламных материалах имеются ссылки на наличие несуществующих лицензий ФКЦБ России или ФСФР России, а также на наличие у организации или ее сотрудников лицензий биржевого посредника или биржевого брокера, выданных ФСФР России, и квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка. Возможно также указание номера чужой лицензии или своей лицензии, но на другой вид деятельности.

Напомним, ранее руководитель регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Уральском федеральном округе Светлана Фурдуй отмечала необходимость повышения финансовой грамотности населения. Часто заявления пострадавших от недобросовестных действий на финансовом рынке попадают в правоохранительные органы, когда вернуть деньги уже нереально. Более грамотные обращаются в службу ФСФР заранее, узнав, что компания обещает прибыль в 50 или 100 процентов в месяц. В этом случае сотрудники ФСФР выезжают в офис странной фирмы, анализируют ее баланс. Если устанавливается, что фактически никакой деятельности компания не ведет, приток денежных средств осуществляется лишь за счет поступления новых клиентов, то деятельность мошенников удается остановить.