Уникальный фонд в России – «Тройка Диалог – Жизнь»

Управляющая компания «Тройка Диалог» создала уникальный для российского рынка коллективных инвестиций продукт, который совмещает в себе стратегию долгосрочного прироста капитала и возможность подключения пайщиков классического фонда к программе страхования жизни – ОПИФ акций «Тройка Диалог – Жизнь». Срок формирования фонда заканчивается 18 января 2008 года или по достижении стоимости имущества фонда 10 000 000 (десяти миллионов) рублей.

Фонд акций «Тройка Диалог – Жизнь» – это уникальный для российского рынка коллективных инвестиций продукт, который совмещает в себе стратегию долгосрочного прироста капитала и возможность подключения пайщиков классического фонда к программе страхования жизни. «Продукт на самом деле уникальный, аналогов на российском рынке он не имеет», – говорит директор представительства ЗАО «Тройка Диалог» в Тюмени Мария Поденко.

Этот финансовый продукт построен на принципах Unit-linked страхования, то есть вида инвестиционного страхования, при котором клиент инвестирует деньги в выбранный паевой фонд или группу фондов, получая при этом страховое покрытие. Unit-linked страхование очень популярно в Европе: на него приходится от 30% до 80% рынка страхования жизни в Германии, Великобритании, Венгрии, Польше и других странах. Однако в России этот вид страхования до сих пор не был представлен. Управляющая компания «Тройка Диалог» стала первой, кто выводит на российский рынок комбинированный инвестиционный продукт Unit-linked.

«Мы полагаем, что новый финансовый продукт УК «Тройка Диалог» будет интересен как инвесторам, которые задумываются о приобретении полиса страхования жизни и при этом желают приумножить свои сбережения за счет инвестиций, так и тем, кто выбирает ПИФы для инвестирования, но хотел бы получить дополнительные возможности, – пояснил вице-президент Управляющей компании «Тройка Диалог» Андрей Звездочкин. – Накопительное страхование жизни дает возможность одновременно сохранить вложенные денежные средства и получить инвестиционный доход по окончании срока страхования, а также обеспечить финансовую защиту близких».

Пайщики фонда «Тройка Диалог – Жизнь» имеют возможность выбрать одну из двух программ страхования жизни – инвестиционную, которая подразумевает, что страховое покрытие клиента будет составлять 200% от суммы, внесенной им в оплату инвестиционных паев, и инвестиционно-накопительную, позволяющую клиенту самому определить сумму первоначальных и регулярных инвестиций. Преимущество этой программы заключается в том, что страховое покрытие составит 200% от суммы всех взносов в паевой фонд в течение пяти лет и может достигать 2 000% от суммы первоначального взноса.

Инвестиционная стратегия фонда акций «Тройка Диалог – Жизнь» предполагает вложение средств в диверсифицированный портфель акций российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста курсовой стоимости. При этом для оптимизации соотношения риск-доходность предполагается активное использование инструментов срочного рынка – опционов, фьючерсных и форвардных контрактов, которые позволяют снизить волатильность (риск) российского рынка акций. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов с использованием собственных расчетов справедливой стоимости, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста. Ориентировочный доход фонда планируется на уровне диверсифицированных фондов акций «Тройки Диалог».

В качестве компании, предоставляющей услуги страхования жизни пайщикам фонда «Тройка Диалог – Жизнь», выбрана страховая компания «Региональный Альянс – Вита». Компания входит в страховую группу «Региональный Альянс», основным инвестором и акционером которой является Тройка Диалог. В дальнейшем выбор провайдера страховых услуг будет осуществляться в зависимости от результатов работы страховой компании на тендерной основе с периодичностью один раз в год или чаще, если возникнет необходимость.