«Кредитория» столкнулась с мошенничеством

На этой неделе в Тюмени служба безопасности ООО «Агентство кредит-сервис «Кредитория» зафиксировала несколько случаев обращения за кредитом по фальшивым документам. В ходе проверки были вычислены подделки: один паспорт и две справки о доходах НДФЛ.

Напомним, что кредитные брокеры осуществляют функции посредника между кредитными организациями и заемщиками, помогая им в поиске подходящей кредитной программы. И на сегодня в Тюмени зарегистрировано уже четыре фирмы, которые специализируются на таких услугах.

Путь мошенника начинается с отказа какого-либо банка в предоставлении кредита. Тогда человек отправляет заявку на сайт кредитного агентства, а после направляется к брокерам с припасенными заранее фальшивыми документами.

«Клиентов, которые отправляют запросы по электронной почте, можно вычислить только по IP-адресу, – говорит директор по развитию агентства кредит-сервис «Кредитория» Анастасия Бокова. – В нашей службе безопасности установлена функция отслеживания подобных запросов. Однако не факт, что эти люди пользуются именно своим компьютером, а не сидят где-нибудь в интернет-кафе».

Как рассказала корреспонденту 72.ru Анастасия Бокова, в головном офисе агентства «Кредитория» в Москве тоже бывали случаи мошенничества. Как-то к девушке-менеджеру обратился человек с фальшивым паспортом. Она заметила, что граница фотографии не совпадает с орнаментом. Девушка попросила клиента немного подождать, а сама обратилась в службу безопасности. Когда она вернулась на место, клиента уже не было.

Отличить фальшивый документ от подлинника можно только при встрече, после проверки по ряду требований. Недобросовестные клиенты отличаются умением делать достаточно качественные справки. «Но мы должны вычислить такого человека любым способом, – продолжает Анастасия. – Если наша компания отправит его с этими документами в банк, а там обнаружится подделка, то банк просто перестанет нам доверять!»

Также работники «Агентства кредит-сервис «Кредитория» обнаружили огромное количество ссылок в Интернете по запросу в поиске «кредит по поддельным документам» и «кредит по левому паспорту». Мы не поленились проверить эту информацию и выяснили следующее. Запрос в Яндексе «кредит по поддельным документам» вывел 127 440 страниц на 1 816 сайтах, «кредит по левому паспорту» – 430 страниц на 147-ми. Однако не все они «советуют», как и где достать липовые бумажки. Большая часть информации – это публикации о рассмотрении уголовных дел кредитных мошенников. И эти истории ясно дают понять: мошенничество и подделка документов уголовно наказуема.