Обещала умножить все финансы. Как 20-летняя тюменка взяла у людей миллионы и уехала в Турцию

Тюменцы утверждают, что стали жертвами финансовой махинации. Они переводили деньги 20-летней Екатерине Б., которая обещала увеличить сумму практически в два раза путем торговли на бирже. По словам пострадавших, девушка сначала выполняла условия — вклад в размере десяти тысяч рублей за две недели вырастал на восемь тысяч. Тогда клиенты переводили большие суммы. К примеру, мама Екатерины, по ее словам, отдала четыре миллиона и до сих пор ждет деньги от дочери, которая перестала выходить на связь.

Мы поговорили с Екатериной Б., пострадавшими, знакомыми девушки, психологом, сотрудником полиции и экономистом. Рассказываем, почему тюменке переводили сотни тысяч, как она объясняла людям увеличение прибыли и что сейчас известно об этом деле.

В редакцию обратились три человека. Все они знали Екатерину через знакомых. В ее надежности никто из троих не сомневался, потому что другие вкладчики когда-то уже получили результат. Своим клиентам девушка объясняла, что торгует акциями на бирже, за счет продажи которых и увеличивает сумму вложенных средств. Каким именно инструментом она пользуется, клиентов девушки не интересовало. Екатерина тоже об этом не сообщала. Так, многие наши собеседники вложили сначала сумму до 10 тысяч рублей, после чего получили результат — доход увеличился. Убедившись в реальности обещаний Екатерины, клиенты стали вкладывать еще больше.

Все истории вкладчиков между собой похожи. Публикуем некоторые из них от первого лица.

— Екатерина была знакомой моей знакомой. Моя знакомая получала деньги от нее на протяжении двух-трех месяцев. Екатерина обещала приумножить финансы методом торгов на бирже. Говорила, что торгует биткоинами. К примеру, отдаешь 10 тысяч, а через месяц она выводит тебе 20 тысяч. Гарантий она не давала. Говорила, что работает на совесть. Она умело разговаривала и внушала доверие. Обещала, что точно не обманет.

Сначала я вложила небольшую сумму и получила 16 тысяч рублей. Через месяц я вложила 250 тысяч. 42 тысячи она мне вернула и потом перестала выходить на связь. Она меня заблокировала во всех социальных сетях. Потом я с другими пострадавшими писала заявление в полицию на нее — полиция нам отказала в возбуждении дела. При этом пострадавших — более 80 человек. Есть из Москвы, Дагестана. В полиции сказали, что она должна людям более 7 миллионов рублей. Когда Екатерина была на допросе, она показывала свои биржи, что правда работает. Тогда Екатерину отпустили, — вспоминает Ульяна.

— Я ее нашел через свою девушку. Она была ее лучшей подругой. Мы с Екатериной обучались в одной школе. Я ее знал немного. Зимой девушка рассказала мне, что Екатерина занимается продажей акций. Говорила, что у нее якобы есть какая-то платформа, где она закупает акции и потом перепродает. Я интересовался, что за платформа, но она не рассказывала никому. Объяснила, что можно скинуть 20 тысяч и через 20 дней получим в два раза больше.

В январе 2022 года скинул ей примерно 20 тысяч, потом 35 тысяч, позже 150, 120, 180. Всего отправил около 825 тысяч. Однажды я ей скинул 70 тысяч, и через 20 дней она мне скинула 140 тысяч рублей. Уговор был, что осенью она начнет выводить вместе с процентами и остальные деньги. Когда время подходило к концу, она перестала брать трубки и выходить на связь. Общались через мессенджер, — объясняет Иван.

В социальных сетях существует группа людей из 78 человек — все они ждут обещанных денег от Екатерины. Диалоги с девушкой выглядят одинаково: сначала она отправляет некоторую сумму, потом клиенты вкладывают еще. Позже, когда люди просят вернуть деньги, Екатерина начинает отвечать редко и объясняет тем, что пропадает на встречах или что в семье случилась трагедия. Еще позже — что нужной суммы нет.

Екатерина вместе с семьей жила в Тюмени. По словам подруги, после школы она поступила в ТюмГУ на «таможенное дело». В начале первого курса она регулярно ходила на учебу, собеседница называет подругу ответственной. Постепенно успеваемость стала падать. Екатерина начала говорить друзьям про инвестиции, что заключила контракт с компанией MOSCOW CITY (под этим названием зарегистрирована компания, занимающаяся недвижимостью). Но платформу, куда она вкладывала деньги, не называла. Екатерина в этот период сняла квартиру, стала покупать дорогие вещи.

В начале, по словам собеседницы, Екатерина вкладывала деньги родственников, позже начала привлекать друзей. Если вклады были небольшие, увеличенную сумму клиенты и правда получали. Но когда суммы их вложений росли и девушка не могла выполнять условия договоренности — переставала выходить на связь. Через некоторое время Екатерина уехала в Турцию, так и не выплатив деньги клиентам. Подруга предполагает, что девушка просто запуталась и не понимала, что ее действия могут привести к проблемам. Сейчас она осознает, что Екатерина всё время говорила неправду и верить ей не стоило.

Мама Екатерины говорит, что с дочерью в последний раз связывалась два месяца назад. Татьяна объяснила, что и сама отдала дочери 4 миллиона. Она рассказала, что в Турцию Екатерина уехала после того, как у нее появились долги. Татьяна добавила, что о проблемах с полицией знает, но дочь уже приезжала в Тюмень, и никаких последствий не было — в отделение ее не вызывали. Она говорит, что Екатерина хочет отдать все долги. Но пока такой возможности нет.

Сама Екатерина Б. на вопросы про то, сколько человек ждут деньги и какая это сумма, не ответила. Она объяснила, что с ее клиентами она на связи и деньги возвращает. По ее словам, проблемы возникли, потому что счета заблокировали.

— Люди мне вносили деньги, мы работали больше года. После санкций мне заблокировали все счета. И деньги я не могу снять. Это была не одноразовая акция. Вся документация имеется. Всё сейчас лежит в правоохранительных органах. Деньги я отдаю. Ведется полностью контроль. Все чеки и выписки я могу предоставить, если будет сделан официальный запрос. Меня уже приглашали на передачу, скоро выйдет выпуск. Там я рассказала всю правду. Поэтому попрошу вас сначала достоверно проверять информацию, а потом уже что-либо выпускать, чтобы не было никаких негативных последствий. Из этой темы можно раздуть еще пять тем, но не стоит этого делать. Моя рекомендация, — рассказала журналисту 72.RU Екатерина Б.

Позже девушка стала высказывать сомнения в том, что переписку с ней ведет журналист, и продолжала настаивать на официальном запросе. Потом она перестала отвечать на сообщения.

Сейчас Екатерина по-прежнему живет в Турции. В социальные сети она выкладывает новые фотографии и продолжает отвечать желающим инвестировать деньги.

В УМВД по Тюменской области ответили, что проводят проверку. Там сослались на закон «Об оперативно-разыскной деятельности» и подробности рассказывать о ситуации не стали. Все участники этой истории написали заявление в полицию несколько месяцев назад. Подтверждающие это документы есть в распоряжении редакции.

Мы поговорили с экспертами и попросили объяснить их, насколько реально было выполнить Екатерине свое обещание и каким инструментом увеличения прибыли девушка могла пользоваться.

Экономист Иван Вилков объяснил, что высокая доходность — первый признак мошенничества. Прибыль, которую обещала Екатерина, можно назвать нереальной — за такой короткий промежуток времени столько заработать невозможно.

— Это, скорее всего, финансовая пирамида. На сегодняшний день на рынке нет инструментов, которые давали бы такую доходность. По крайней мере надежных, чтобы можно было в них вкладываться. Акции так сильно не растут, по облигациям другая совершенно доходность, недвижимость тоже. Вероятно, тут схема такая: вы небольшую сумму вкладываете, вам ее возмещают. А потом, когда люди начинают вкладывать больше, платить им перестают. Пирамида работает до тех пор, пока появляются новые участники. Допустим, взяли с 10 человек по 10 тысяч — привлекли еще 30 человек, которые скинулись еще по 10 тысяч. С новых вкладчиков и платят остальным. Но проблема в том, что в конце концов новые вкладчики заканчиваются и схема перестает работать. Просто неоткуда брать деньги, — рассказал Иван Вилков, экономист.

Экс-силовик, который работал в отделе по экономической безопасности, рассказал, как разбираются в полиции с такими преступлениями. Он объяснил, что важно понимать, куда именно инвестировала деньги Екатерина.

— В этой ситуации необходимо выяснить, что это был за бизнес, с чего она делала такие большие проценты. Если этого не было — стоит писать заявление в полицию и разбираться, с чего именно она должна была выплачивать эти проценты. Инвестиции всегда связаны с рисками. В ходе следствия важно выяснить, предупреждала ли девушка о рисках, были ли у нее положительные сделки, предупреждала ли о том, что есть отрицательные показатели. Если девушка на допросе в своих доводах скажет, что покупала акции, но в связи с определенными событиями они упали в цене, — это будет логичным объяснением. Следователи должны выяснить, насколько ее версия правдоподобна, — отметил экс-силовик.

В этой истории важно отметить, что Екатерина никого не убеждала вложить деньги. Люди писали ей сами по рекомендации знакомых. Мы попросили психолога Елену Поневаж составить портрет человека, который склонен верить ничем не обоснованным обещаниям.

— С такой схемой я сталкиваюсь не в первый раз. Есть исследования, которые доказывают, что люди склонны переоценивать вероятность хорошего. Верят, что всё закончится исключительно хорошо. Они недооценивают вероятность плохого. Людям кажется, что именно у них будет хорошо, а будет плохо у кого-то другого.

Второй момент. В сказках есть такое: какому-то ленивому персонажу помогают чудом. К примеру, щука исполняет просто так все желания Емели. Детям нравится верить в чудо, что все их желания исполнятся по взмаху волшебной палочки. Закладывается такая вера. Люди об этом мечтают, людям хочется, чтобы кто-то пришел и всё им дал, спас их. Если говорить о портрете человека, который склонен покупаться на такие схемы, то это человек, который в удачу верит больше, чем в свои собственные усилия. Даже про тех, у кого складывается всё хорошо, он думает, что это удачное стечение обстоятельств. То есть он недооценивает усилия человека по жизни и переоценивает случайности, удачу, везение.

Если человек скептически настроен, задает много вопросов, то мошенники ему внимание не уделяют. Они не пытаются обычно переубедить человека. Они смотрят на людей, у которых критическое мышление развито не очень хорошо. В принципе у человека, который на эмоциях, критическое мышление работает хуже. Часто мошенники, чтобы обмануть, пытаются эмоционально расшатать человека. Есть люди, которые не анализируют — больше доверяют эмоциям, случайностям, тому, что их эмоционально цепляет. И когда к ним приходит возможность, они не задаются вопросом: «Как это работает?», «Почему это работает?»

Судя по переписке, девушка даже не заморачивалась, чтобы в этом убедить свою аудиторию. Обычно мошенники, когда им перечисляют деньги, сливаются сразу. В этом случае сначала отправляли сумму больше, чем они вложили. Тут уже доверие взлетает до небес. Потому что человек отдал деньги и получил больше. При этом человек не задумывается: «Почему со мной поделились информацией об этом проекте?», «С чего это работает?», «Почему тогда человек сам не вложит?», «Почему банки этим не занимаются?», — говорит Елена Поневаж, психолог.

Ранее мы писали, как пенсионерка из Тюмени Татьяна Назарова, проработавшая более 50 лет на Севере, за несколько месяцев превратилась практически в бездомную. Она продала две свои квартиры и отдала мошенникам все деньги — около 12 миллионов рублей. Теперь она чужая в квартире, некогда принадлежащей ей, и ее выселяют. Несмотря на все беды, 69-летняя женщина согласилась передать мошенникам деньги на глазах у журналистов, которые делали о ней репортаж. И никакие уговоры не смогли ее остановить.