Спонсируете бюджетников и новые дороги: считаем, сколько денег простые тюменцы ежегодно перечисляют в казну

Если взрослые люди уже привыкли к тому, что они платят налоги, то вот молодое поколение может и не знать, что после покупки машины или квартиры вы автоматически становитесь должны государству.

Ниже рассказываем, какие налоги платят простые россияне и перечислять их в бюджет — именно их прямая обязанность.

Этот налог платят все, кто, конечно, работает «в белую». Лариса Новак, член палаты налоговых консультантов России и заместитель руководителя головного штаба федеральной ассоциации бухгалтеров-аутсорсеров «Платин[УМ]», рассказывает, что мы можем и не заметить, что этот налог платим.

— С начисленной заработной платы НДФЛ у вас удерживает работодатель и перед налоговой за ваш доход отчитывается. Вы получаете деньги уже «чистыми» на руки, — рассказывает эксперт.

Также она отмечает, что в России существует прогрессивная ставка налогообложения. Раньше все платили 13%, но сейчас введено правило, что если превышаешь определенный порог по заработку, то в казну перечисляют больше.

— 13% удерживают, пока вы не заработаете 2,4 миллиона в год. Дальше ставка уже 15%. Если в 2025 году вы работаете у нескольких работодателей — каждый из них удержит у вас НДФЛ. А в совокупности по году налоговая объединит доход всех работодателей, и если превышен лимит в 2,4 миллиона, то досчитает вам налог с превышения по ставке 15% и включит рассчитанный налог в уведомление, которое вы получите вместе с «личными» налогами, — рассказывает Новак.

А что же это за такие «личные» налоги? В основном, их взимают, если у вас есть какое-то имущество.

— Их считает сама налоговая и присылает уведомления до 1 декабря года, следующего за налогооблагаемым. Это налоги на имущество, ставки на которые установлены для каждого региона разные. Квартиры, дачи, машино-места и землю считают на основании кадастровой стоимости. Транспорт — сумма налога зависит от категории вида транспортного средства и мощности двигателя в лошадиных силах, — объясняет эксперт.

Есть и еще одни налог — самозанятость. Россиянин должен платить его самостоятельно, не надеясь на своего работодателя. Нужно скачать специальное приложение.

— Если гражданин решил подработать и зарегистрировал самозанятость, то он фиксирует все свои поступления в приложении «Мой налог», и налоговая сама рассчитывает и списывает с карты по окончанию месяца сумму налога. Ставки составляют 4% с поступлений от физических лиц и 6% от юридических, — говорит Новак.

Немного вернемся к НДФЛ, потому что не всегда он рассчитывается автоматически при получении дохода. Это происходит, когда человек продает имущество или ценные бумаги при условии, что он владеет ими меньше установленного законом времени.

Срок владения машиной и акциями для безналоговой продажи в России составляет три года, квартирой — пять лет. Это общие правила, при которых бывают исключения.

— Граждане сами должны декларировать свой доход, заполняя декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля после года, когда произошло получение дохода. Оплатить заявленный в декларации налог также необходимо самостоятельно до 15 июля этого же года по реквизитам Единого налогового счета, — утверждает эксперт.

НДФЛ можно не только платить, но можно и вернуть. Нужно заполнить всё ту же декларацию. Вернуть деньги на свой счет можно, если у вас были расходы на лечение, обучение, занятие спортом, добровольного страхования жизни и пенсионного страхования, приобретения жилья и земельных участков, с процентов по ипотеке, с долгосрочных сбережений граждан и с расходов на другие социально значимые цели. Для каждого вида суммы разные.

— Положительное изменение 2025 года. Сейчас действует порядок упрощенного получения вычета. Приведу пример. Вы лечили зубы, и стоматология по вашей просьбе направляет в налоговую данные по вашим расходам на лечение. После вы просто заходите в личный кабинет налогоплательщика и при нажатии одной кнопки можете получить вычет. Пока идет переходный период, но когда все организации перейдут на электронную прямую подачу данных о ваших социальных расходах в налоговую, то процесс возврата «кровных» заработанных денег станет проще, — рассказывает Новак.

А задумывались ли вы, сколько мы платим налогов? В отдельном материале мы их примерно посчитали — посмотрите на примере обычного и слегка богатого тюменца.