Внезапный перевод на карту оказался ловушкой: два сценария — один опаснее другого. Рассказываем, как не сесть в тюрьму

Неожиданное поступление денег от неизвестного отправителя может развиваться по двум сценариям: реальный перевод или фиктивное уведомление от мошенников. В обоих случаях неверные действия могут стоить свободы или денег. Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин рассказал Городским медиа, как распознать ловушку и что делать.

Если средства действительно зачислены на счет, главное — не поддаваться панике и не вступать в диалог с отправителем.

«Во-первых, не реагируйте ни на какие просьбы, уговоры или угрозы со стороны лиц, которые просят вернуть деньги обратно. В некоторых случаях мошенники могут настаивать на том, чтобы клиент вернул деньги не на ту карту, откуда они пришли, а на новую карту с другими реквизитами либо по номеру телефона», — предупредил эксперт.

Второе правило — не трогать полученные деньги. Не переводить их на другой свой счет, не снимать наличные. Если запустить эти средства в оборот, операцию могут трактовать как преступление.

Третье — немедленно обратиться в банк (по горячей линии, через чат в приложении или лично), чтобы зафиксировать операцию и вернуть средства отправителю.

Иногда уведомление о пополнении счета оказывается фальшивкой.

«Клиенту может прийти уведомление о том, что его банковский счет пополнен в результате какой-то операции, хотя в действительности счет никто не пополнял. Это фиктивное сообщение от мошенников, которые имитируют номера абонентов или кредитных организаций», — пояснил Сироткин.

Он рекомендовал открыть мобильное приложение банка или позвонить в кредитную организацию, чтобы уточнить остаток по счету и список последних операций. Если реального поступления нет, никаких действий не требуется.

Если отправитель начинает угрожать или предлагать «обналичить» деньги за вознаграждение, эксперт советует обращаться не только в банк, но и в правоохранительные органы.

Наказания за мошенничество варьируются в зависимости от тяжести совершённого преступления, размера причиненного ущерба и других обстоятельств. Если вас сочтут причастным, то наказать могут по следующим статьям:

• по ч. 2 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору, а также с причинением значительного ущерба собственнику или владельцу имущества. Максимальное наказание — до 5 лет лишения свободы;

• по ч. 3 ст. 159 УК РФ — мошенничество с использованием своего служебного положения или в крупном размере (стоимость похищенного имущества или денежных средств превышает 250 000 рублей, но не более 1 000 000 рублей). Наказание — до 6 лет лишения свободы;

• по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершённое в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (стоимость похищенного должна превышать 1 000 000 рублей). Наказание — до 10 лет лишения свободы.