Правила денежных переводов ужесточат: что изменится и кто в зоне риска

Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центробанк собираются ужесточить контроль за переводами между физлицами, чтобы выявлять нелегальную деятельность. Как изменятся правила и скажутся ли они на обычных людях, разбираемся в материале.

В стране готовятся законопроекты, которые введут автоматизированный обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации будут передавать информацию о переводах, которые выглядят подозрительными. Среди таких операций: регулярные крупные поступления, особенно если у получателя нет официального дохода.

В настоящее время банки уже блокируют карты, которые используются в коммерческих целях. Новые правила сделают контроль более системным.

«Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», — рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в разговоре с «Прайм».

Эксперт напомнил, что налогом не облагаются безвозмездные переводы между физлицами. Эту информацию подтвердили и в ФНС.

Отмечается, что налоговая обязанность возникает лишь тогда, когда перевод фактически является оплатой за товары или услуги. Если человеку без официального дохода регулярно приходят крупные суммы, то это станет сигналом для проверки.

Обычные люди, которые изредка переводят деньги друзьям или родственникам, могут не беспокоиться по поводу новых правил. Меры направлены прежде всего на тех, кто систематически использует личные карты для приема оплаты за товары и услуги, подменяя таким образом официальную предпринимательскую деятельность.