Росфинмониторинг получит прямой доступ к банковским переводам: что это значит

С 1 сентября вступают в силу поправки в закон о противодействии легализации доходов, которые дают Росфинмониторингу право напрямую получать информацию о переводах граждан через Систему быстрых платежей (СБП) и карты «Мир». Это следует из федерального закона, подписанного президентом России Владимиром Путиным в декабре 2025 года.

Информацию о платежах и переводах Росфинмониторингу будет передавать Национальная система платежных карт (НСПК). Компании запрещается разглашать сам факт передачи данных. Ведомство сможет получать сведения через личный кабинет или систему межведомственного электронного взаимодействия.

Раньше Росфинмониторинг направлял запросы в каждый банк отдельно, теперь процесс автоматизируется. Это позволит ускорить проверки и сократить нагрузку на кредитные организации.

Новые правила направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов. Они также помогут выявлять схемы с использованием подставных счетов и обналичиванием денег.

Также банки расширят список условий для блокировки денежных переводов. Столкнуться с ограничением своих счетов можно будет из-за вредоносного программного обеспечения. Помимо этого, проблемы могут возникнуть, если переводить деньги с устройств с устаревшей версией операционной системы, а также модифицированными и неофициальными прошивками.